Как перевод самому себе 200 тысяч рублей может заблокировать вашу карту в России

Российские банки могут заблокировать перевод самому себе на сумму свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП), посчитав его мошенническим. Об этом сообщило МВД России со ссылкой на признаки финансовых махинаций, которые утвердил Центробанк.

Всего в список подозрительных действий регулятор внес девять пунктов. Кредитные организации обязаны обращать на них внимание, чтобы предотвратить похищение денег со счетов граждан.

Банки посчитают операцию сомнительной, если клиент пытается снять наличные в течение суток после оформления кредита.

Подозрения вызовет и смена номера телефона, к которому привязан мобильный банк.

Системы безопасности среагируют на нетипичную для клиента сумму снятия или на использование банкомата, который расположен в непривычном месте.

Важную роль играет и время суток, в которое человек решил обналичить деньги.

Кроме того, банки отслеживают активность мобильной связи. Если перед совершением финансовой операции клиент стал звонить и писать сообщения намного чаще или, наоборот, резко перестал пользоваться телефоном, банк может приостановить транзакцию.