Перевод другу — под подозрением: Минфин хочет следить за каждым платежом с карты
- 6 дней назад
- 1 мин. чтения
Минфин внёс в правительство поправки, расширяющие контроль над переводами между физлицами, сообщают «Ведомости».
Главное изменение — система регулярного обмена данными между налоговой (ФНС) и Центробанком.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах без ограничений, прописанных в Налоговом кодексе.
ЦБ, в свою очередь, будет получать информацию об открытии и закрытии счетов, картах, электронных кошельках и категориях доходов — и на основе своих алгоритмов строить карту активов человека, сопоставляя её с реальными операциями.
ИНН станет единым идентификатором, который свяжет данные из разных систем.
Авторы поправок особо указывают: переводы с карты на карту нередко прикрывают оплату услуг или аренды.
Глава Ассоциации юристов России Игорь Черепанов пояснил «Ведомостям», что новый механизм позволит «точно выявлять любые аномалии — от сокрытия доходов до операций с признаками отмывания средств».
Однако Минюст, Минцифры, Минэк и Росфинмониторинг уже указали на недостатки документа.
В поправках не раскрыто понятие «категории доходов», а обязанность банков раскрывать реквизиты клиентов может открыть путь для злоупотреблений.
